За какие сделки с недвижимостью их участникам грозят проверки

За какие сделки с недвижимостью их участникам грозят проверки Юридическая защита недвижимость

Немногие знают, что, подписывая договор купли-продажи недвижимости, они могут стать объектами «обязательного контроля».

А причина в том, что недвижимость, как известно, всегда в цене: вокруг нее крутятся большие деньги — ну а это создает благодатную почву для различных «финансовых злоупотреблений».

Наверняка все наслышаны о борьбе с легализацией доходов, полученных незаконным путем.

Закон 115-ФЗ со дня своего принятия уже успел стать причиной многих блокировок банковских карт и отказов в выдаче вкладов. Не обошел он своим вниманием и рынок недвижимости:

сделки с объектами недвижимого имущества, в результате которых передается право собственности на них, подлежат обязательному контролю, если их цена составляет 3 млн рублей и более. В связи с этим нотариусы, адвокаты и другие лица, которые оказывают услуги по сопровождению сделок с недвижимостью (риэлторы прежде всего), обязаны сообщать обо всех подозрительных сделках, заключенных с их помощью, в Росфинмониторинг.

Иными словами, обратились вы к нотариусу, чтобы удостоверить договор на покупку дома — а в Росфинмониторинг тем временем уже поступил «сигнал»...

Разумеется, контролировать все сделки с недвижимостью стоимостью от 3 млн нет ни возможности, ни необходимости. Речь идет лишь о т.н. «подозрительных сделках», где есть веские основания полагать, что сторонам нужно не столько купить-продать недвижимость, сколько «обелить» теневые доходы.

Тогда возникает резонный вопрос: как из всего массива сделок нотариус, адвокат или риэлтор должны распознать ту самую подозрительную?

Долгое время этот вопрос оставался открытым. Но в текущем году наметилась заметная подвижка: Федеральная нотариальная палата совместно с Росфинмониторингом издали письмо, где подробно перечисляются признаки подозрительных сделок с недвижимостью (от 4 марта 2019 г. № 2192 / 01-01-40/4546).

Рассмотрим, какие сделки с недвижимостью теперь грозят их участникам проверкой от Росфинмониторинга:

Поведение клиента вызывает подозрение

В частности: скрывает или уклончиво отвечает на вопросы о том, не является ли он публичным должностным лицом («А вы не тот ли самый Иванов, который депутат?»), каковы источники денег на покупку недвижимости («А где можно столько заработать, если не секрет?»), уточняет у нотариуса или риэлтора, соблюдают ли они требования Закона 115-ФЗ («А в Росфинмониторинг вы докладываете?»), просит ускорить процедуру оформления сделки без объяснения причин, настаивает на расчете наличными деньгами, не раскрывает личность того, в чьих интересах действует.

Подозрительная организация расчетов по сделке

передаются крупные суммы наличных, которые явно не соответствуют социально-экономическому статусу сторон («Так вы уборщицей, говорите, работаете?»), необоснованное затягивание с выбором формы расчетов или внезапное изменение своего решения, расчеты ценными бумагами (векселями).

Особые условия сделки

существенная разница между ценой сделки и реальной рыночной стоимостью недвижимости («Квартира в центре Москвы и всего за миллион рублей — да вы редкий счастливчик!»), аффилированность участников сделки (родственники, сослуживцы, партнеры по бизнесу) и есть подозрения, что истинные цели покупки недвижимости скрываются, в сделке участвуют лица нетипичной возрастной или социальной группы («Мальчик, а тебе не рано еще коттедж на Рублевке покупать?»). Разумеется, закон не возлагает обязанности на нотариусов или риэлторов задавать подобные вопросы, а их клиентов — отвечать на них. Да и сложно, честно говоря, представить профессионала, который позволит себе спрашивать о таких вещах своих клиентов.

Но сообщать обо всех подозрительных сделках, тем не менее, они обязаны под угрозой ответственности. Так что не давайте лишнего повода нотариусу или риэлтору заподозрить вас в отмывании денег!

Источник: ИА Клерк.Ру

За какие сделки с недвижимостью их участникам грозят проверки Юридическая защита недвижимость

(Visited 9 times, 1 visits today)

Поделитесь с друзьями!

Читайте также

Претензии ФНС к табачным компаниям могут разорить легальный бизнес Федеральная налоговая служба подозревает, что из своей обычной схемы работы табачные компании могли извлекать незаконную налоговую выгоду. Об э...
Обзор действующих изменений в АПК с 1 июня 2016 года по настоящее время. Особенности и инструкция... Авторы статьи: адвокаты по досудебному урегулированию арбитражных споров Дигин В.А. и Воротников Р.Э.. С 1 ...
Пропишите выгодное условие о блокировке в договоре с банком #Коломна Все думали, что теперь банки не будут блокировать «Клиент-банк» без запроса пояснений — это оказалось мифом, пишет автор к...
Бизнес хотят лишить права на получение прибыли В России работает интернет-ресурс для размещения общественных инициатив граждан РФ и голосования по ним. Предложения гражд...
Типовой устав № 10 от Минэкономразвития России Минэкономразвития России выпустило приказ от 01.08.2018 № 411 «Об утверждении типовых уставов, на основании которых могут действовать общества ...
ФНС рассмотрела еврейский вопрос Гражданин Израиля дал взаймы российской фирме. Под проценты. Как быть с НДФЛ при выплате этих процентов займодавцу? Ответ на этот вопрос дал...
ПБУ 21/2008 Зарегистрировано в Минюсте РФ 27 октября 2008 г. N 12522МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИПРИКАЗ от 06.10.08 N 106нОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕН...
«Клиенты аутсорсеров охотнее идут к москвичам, неважно, что они только вчера приехали из Твери или Якутска»... О насущном с очень интересным собеседником. О том, почему зарплаты многих главбухов упали в два раза, почему на Кавказе спасают звон...