Шесть известных схем обмана заемщиков

Шесть известных схем обмана заемщиков Помощь юриста кредиты

Во многом жуликам помогает невнимательность банковских клиентов.

1. Получение кредитной карты по почте

Вам приходит СМС, что одобрена карта и она отправлена по почте России наложенным платежом.

Вам нужно заплатить от 500 до 3000 рублей при получении карты.

Вы приходите на почту, не знаете что там в конверте, вынуждены рискнуть и выкупить конверт, которые после не можете вернуть почте. В итоге вы получаете конверт с: календарем или несколько анкет различных банков или бумажную карту или скидочную карту или что то другое, но не карту банка.

Все это мошенничество и обман доверчивых граждан, которые поверили что им дают кредит.

Помните ни один банк не высылает карту наложенным платежом, за которую на почте нужно что то платить.

2. Введите данные — потеряйте деньги

Некий сайт опубликовал срочное сообщение, будто информация о банковских картах ряда клиентов одной транспортной компании стала достоянием общественности.

Чтоб проверить, не попали ли вы в этот список, предлагалось ввести данные карты. Что интересно, многие совершили эти «рекомендуемые» мошенниками действия, после чего, естественно лишились своих средств.

Для реализации подобных схем жулики часто создают «фэйковые» сайты банков.

С целью воспользоваться интернет — банкингом, доверчивый клиент введет туда свои логин и пароль, после чего, они окажутся у мошенников, и клиент обязательно потеряет свои средства с кредитной или дебетовой карты.

Такие достаточно примитивные способы мошенничества сегодня очень популярны и успешны, поскольку число наивных банковских клиентов только растет, что не может не радовать мошенников.

3. Фокусы с «липовыми» документами

Не меньшей популярностью пользуются мошеннические схемы с банковскими картами.

Фокусы мошеннического мастерства жулики пытаются проявить при попытках получения денежных средств в кассах банка по поддельным документам.

Что интересно, число таких мошенников превышает даже самые смелые прогнозы экспертов.

По словам банковских работников, количество таких попыток может достигать 10-ти всего за один день, однако только в крайне редких случаях мошенники добиваются успеха.

4. «Свои люди» в банке

Не редки и случаи мошеннического сговора с работниками банковской структуры.

Подобные договоренности лишают жуликов каких либо проблем в своей деятельности и в полной мере развязывают им руки. В таких ситуациях чаще всего по поддельным документам на жертву оформляются кредиты, о которых ей станет известно только после прихода коллекторов.

Что же касается нерадивого работника, то скорее всего, за долгое время до обнаружения факта преступления, он уволится.

5. Скримминг и все, что с ним связано

Еще одним из самых распространенных способов мошенничества с картами, считается получение мошенниками секретной информации, путем считывания ее с магнитной полосы.

Данные мероприятия осуществляются по сговору с работниками ресторанов, магазинов, клубов и других мест, где клиент банка, может осуществлять расчет посредством банковской карты.

Этот способ очень похож на одну из подобных схем — «скримминг», когда мошенники устанавливают в банкомат устройство, позволяющее считывать данные с карт. Получив эти данные, а также код с карты, жулики без особых усилий с помощью применения специального оборудования изготовят дубликат пластиковой карты, после чего с легкостью завладеют средствами обманутого клиента.

6. Подставные коллекторы

Последнее время участились случаи обзвона банковских клиентов под предлогом возникшей задолженности. Представляясь коллекторами, преступникам удается не только получить секретные данные клиента, но и наличные, в качестве «погашения задолженности».

Естественно, клиент не получит на руки никаких документов о погашении, а найти таких мошенников практически невозможно.

Меры предосторожности

Для избежания подобных проблем соблюдайте простые меры безопасности: не разглашать никому коды от пластиковых карт и не доверять сами карты другим лицам; не оставлять банковские карты без присмотра и не записывать коды на них; не оставлять свои банковские данные на сомнительных сайтах; не использовать пластиковые карты с большими суммами для оплаты покупок через интернет; снимать наличные только в банкоматах при банковских учреждениях; не позволять сторонним лицам видеть пин — код, при введении его в банкомате; сохраняйте чеки проводимых операций; по возможности подключите смс — уведомление о проводимых операциях; при потере как карты, так и паспорта, обязательно извещать об этом банк.Источник: credits.ru

Источник

Шесть известных схем обмана заемщиков Помощь юриста кредиты

(Visited 26 times, 1 visits today)

Поделитесь с друзьями!

Читайте также

На сколько ПФР приумножил пенсионные накопления россиян в 2018 году? Доход, полученный Пенсионным фондом России  от размещения средств пенсионных накоплений в депозиты кредитных организаций, по результатам 2018 г...
Работодателей заставляют сдавать новые отчеты в центры занятости Недавно появилась информация о введения для работодателей нового отчета. Одни бухгалтеры уже спешат скорее исполнить эту «обязанност...
Что изменится в получении имущественного вычета на проценты по кредиту имущественный налоговый вычет в сумме фактически произведенных налогоплательщиком расходов на погашение процентов по целевым займам (кредит...
Опрос про больнично-отпускной вопрос С самозанятыми вроде бы вообще мутить не нужно схем. Но и материал вообще не про это А вроде бы сейчас все на схемы с самозанятыми пе...
Почему буксует закон о банкротстве физлиц Навалившийся дефолт в сфере кредитных услуг наряду с другими кризисными явлениями, в частности, проблемам в валютном ипотечном кредитовании,...
«Ночной бухгалтер». На «Клерке» появился Зорро из ФНС, который говорит, что все неправда... Большой брат из налоговой за нами следит. С помощью тайных агентов. На что жалуются в ФНС На «Клерк», само соб...
Банкротство застройщика Список далеко не бедных граждан, которых в 2016 году коснулась процедура банкротства физического лица, пополнился еще одним не справившимся ...
Кассовый метод: справочник для бухгалтера В главе 25 НК РФ предусмотрена возможность учитывать доходы и расходы методом начисления и кассовым методом, то есть при поступлении...