Не прошел платеж контрагенту: причины и меры предосторожности

Не прошел платеж контрагенту: причины и меры предосторожности Юридическая помощь

Такое может случиться с каждым. Расскажу, из-за чего и что предпринимать.

1. Банк заподозрил хищение денег с вашего счета.

В таких случаях банк имеет право приостановить операцию на два дня. Тут просто нужно подтвердить операцию.

А для того, чтобы побыстрее узнать о проблемах, следите за статусом платежа в клиент-банке и позаботьтесь, чтобы в договоре с банком были разные способы оповещения: по телефону, смс, электронной почте и т.д.

И не откладывайте платежи на последний момент, чтобы всегда было время в запасе на случай таких неприятностей.

2. Банк подозревает, что платеж направлен на отмыв денег и финансирование терроризма.

Эта ситуация сложнее, и пока вы разбираетесь с банком, нужно предупредить поставщика о задержке и попросить не применять санкции.

Объясните ситуацию, расскажите, что предпринимаете, держите его в курсе. Можно выдать гарантийное письмо.

3. Деньги закинули на старые реквизиты.

Тут надо посмотреть, что написано в договоре. Если по его условиям деньги нужно перечислять на реквизиты, указанные в договоре, а поставщик вовремя не предупредил об изменениях — вы свои обязательства исполнили.

Если старый счет рабочий, вы можете требовать от поставщика признать обязанность исполненной.

Если деньги ушли на уже закрытый счет, они провисят какое-то время в невыясненных платежах и вернутся на ваш счет. Засада в том, что не всегда это происходит быстро, в проблемном банке деньги могут зависнуть.

Нужно написать заявление в банк с требованием вернуть деньги. При этом, если деньги ушли не туда по вине поставщика, нужно написать письмо-претензию, что вы заплатили, а просрочка произошла по его вине, пени не начисляться не должны, а вы уже предприняли действия для возврата денег (приложите письмо в банк).

Если же вина ваша, выгоднее не дожидаться возврата денег с банка, а заплатить поставщику еще раз, пока не набежали пени.

4. У банка отозвали лицензию. Самый проблемный вариант, потому что возвращать деньги придется уже в рамках процедуры банкротства, и шансы будут невелики.

Кому придется разбираться с зависшими деньгами, зависит от условия договора с поставщиком. Если в договоре прописано, что обязанность по оплате считается исполненной, когда деньги поступили на корсчет банка поставщика, вы свою обязанность исполнили, и с банком нужно разбираться поставщику.

А вот если на момент платежа поставщик уже не был клиентом банка, то кредитором банка будете вы.

Как видите, многое зависит от договоров, поэтому не относись к ним легкомысленно. Плюс как только появляются подозрения, что у банка проблемы, принимайте меры, выводите деньги.

Источник

Не прошел платеж контрагенту: причины и меры предосторожности Юридическая помощь

(Visited 6 times, 1 visits today)

Поделитесь с друзьями!

Читайте также

Социальные нормы по электричеству могут появиться в ближайшем будущем Минэкономразвития прорабатывает схему введения соцнормы потребления электричества, узнал «КоммерсантЪ». Схема реанимирует замороженный в ...
Устанавливаем испытание новичку 22.07.16 10:28 Просмотров:  Установление испытания пр...
готовимся к отчетной кампании за 2018 год Не позднее 1 марта 2019 года работодатели обязаны представить в ПФР сведения о стаже работников по форме СЗВ-СТАЖ за 2018 ...
Банкротство: новые позиции Верховного суда Количество дел о банкротстве за последний год возросло. Повлияли несколько факторов. Усилилась ответственность контролирую...
о вычете входного НДС при покупке недвижимости Представим следующую ситуацию. В конце налогового периода (ноябре) «упрощенец» приобретает объект основных средств (ОС) у продавца, являющегося...
Оценивать платежеспособность владельцев карт «Мир» будут по-новому Национальная система платежных карт (НСПК, оператор карты «Мир») запускает собственную систему оценки состоятельности клиентов, пишут «Известия...
как быть с торговым сбором Эксперт разбирает ситуацию из практики.Предприятие акционируется путем преобразования из ФГУП в АО. Последний налоговый период ФГУП с 01.01...
Шокирующая история про НДС. Росфинмониторинг грозится сообщать о бухгалтерах в прокуратуру. Опыт коллег... В базах налоговиков «чудом» появляются левые декларации по НДС с нулевыми показателями. Росфинмониторинг торопит скорее регистрирова...