Лучший региональный банк построил пирамиду на краудфандинге и лишился лицензии

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ПАО Роскомснаббанк (г. Уфа). По величине активов на 01.02.2019 кредитная организация занимала 132 место в банковской системе РФ.

Как сообщает пресс-служба ЦБ, ключевым направлением деятельности банка являлось финансирование строительных проектов через кредитование компаний, принадлежащих деловым партнерам конечных собственников банка и связанным с ними лицам.

Функционирование данной модели бизнеса обеспечивалось, главным образом, за счет привлечения денежных средств населения.

В деятельности банка отмечались недобросовестные действия руководства, связанные с участием банка в операциях его отдельных клиентов-юрлиц, направленных на привлечение денежных средств населения с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки «финансовой пирамиды».

Кредитная организация осуществляла прием денежных средств физлиц под повышенную процентную ставку в пользу клиента-юрлица (так называемой «краудфандинговой» платформы), которые в конечном счете направлялись на выдачу займов ряду компаний. При этом погашение обязательств перед физлицами по подобным взносам фактически производилось за счет вновь привлеченных средств населения.

Данная деятельность проводилась на фоне агрессивной региональной рекламной кампании. В этой связи Банком России была инициирована внеплановая инспекционная проверка деятельности Роскомснаббанка.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Добавим, до марта 2018 года Роскомснаббанк назывался Башкомснаббанк. Председатель правления банка Флюр Галлямов объяснял переименование укреплением позиций на рынке и желанием сделать бренд более понятным для россиян, пишет РБК. В 2018 году Роскомснаббанк получил премию в области экономики и финансов имени П. А. Столыпина в номинации «Лучший региональный банк».

Источник

Лучший региональный банк построил пирамиду на краудфандинге и лишился лицензии Помощь юриста кредиты

(Visited 19 times, 1 visits today)

Поделитесь с друзьями!

Читайте также

Удержания из зарплаты и пенсии ограничат, потому что 50 % Минэкономразвития подготовило законопроект, согласно которому при взыскании долгов из зарплат и пенсий гражданам планируют оставлять прожиточны...
Рассрочка по налогам, ошибки с отчетностью и вымогательства от налоговиков: топ обсуждений... Что обсуждали в «Красном уголке бухгалтера»? Реально ли уговорить инспекцию дать рассрочку, если у компании нет дене...
Как избавиться от компании, которая уже отживает свое На канале Баблишко разбирают плюсы и минусы всех вариантов распрощаться с юрлицом. Вариант 1. Пустить всё на самотёк Не ходить в нал...
Налоговики начнут массовые проверки ИП. В ФНС новый сбой. Неделя на «Клерке» Мне не нравится идея давать доступ работодателям к медицинским данным соискателей, я хочу сказать... значит не в таком кол...
Банки отрицают введение дополнительных требований к переводам граждан Бинбанк не вводил каких-либо дополнительных требований к переводам клиентов, но банк может приостанавливать операции с признаками несанкциониро...
Минфин наплевал на НК РФ Добрый день, коллеги. У меня в руках «шедевральное» письмо Минфина от 14 января 2019 года №03-12-11/1/746, подписано заместителем директора департамен...
Бухгалтеры обсуждают, сколько они стоят, какую кассу выбрать и что делать с несуществующими долгами по налогам... Подсмотрели, о чем вы говорили в нашем сообществе, и сделали интересный обзор. Что на этой неделе обсуждали бухгалтеры в групп...