Лучший региональный банк построил пирамиду на краудфандинге и лишился лицензии

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ПАО Роскомснаббанк (г. Уфа). По величине активов на 01.02.2019 кредитная организация занимала 132 место в банковской системе РФ.

Как сообщает пресс-служба ЦБ, ключевым направлением деятельности банка являлось финансирование строительных проектов через кредитование компаний, принадлежащих деловым партнерам конечных собственников банка и связанным с ними лицам.

Функционирование данной модели бизнеса обеспечивалось, главным образом, за счет привлечения денежных средств населения.

В деятельности банка отмечались недобросовестные действия руководства, связанные с участием банка в операциях его отдельных клиентов-юрлиц, направленных на привлечение денежных средств населения с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки «финансовой пирамиды».

Кредитная организация осуществляла прием денежных средств физлиц под повышенную процентную ставку в пользу клиента-юрлица (так называемой «краудфандинговой» платформы), которые в конечном счете направлялись на выдачу займов ряду компаний. При этом погашение обязательств перед физлицами по подобным взносам фактически производилось за счет вновь привлеченных средств населения.

Данная деятельность проводилась на фоне агрессивной региональной рекламной кампании. В этой связи Банком России была инициирована внеплановая инспекционная проверка деятельности Роскомснаббанка.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Добавим, до марта 2018 года Роскомснаббанк назывался Башкомснаббанк. Председатель правления банка Флюр Галлямов объяснял переименование укреплением позиций на рынке и желанием сделать бренд более понятным для россиян, пишет РБК. В 2018 году Роскомснаббанк получил премию в области экономики и финансов имени П. А. Столыпина в номинации «Лучший региональный банк».

Источник

Лучший региональный банк построил пирамиду на краудфандинге и лишился лицензии Помощь юриста кредиты

(Visited 15 times, 1 visits today)

Поделитесь с друзьями!

Читайте также

Можно ли снизить штраф за СЗВ-М, не платить зарплату директору и забить на онлайн-ККТ: топ обсуждений... Отобрали самые интересные топики из нашей группы «Красный уголок бухгалтера». Штрафы за СЗВ-М Каждый работодатель обязан пере...
Господа предприниматели! У вас осталось год-полтора Господа предприниматели, обеляйте бизнес. Если не через щупальца налогового ведомства, то через коммерческие банки государство вынудит либо работать п...
документы и проведение в 1С Работник, при достижении пенсионного возраста, может не расторгать трудовой договор и продолжать свою трудовую деятельность. Согласно ТК РФ...
О буквальном значении слов в договоре Верховный суд рассмотрел дело о договоре, который одна из сторон считала заключенным, а другая – ссыл...
Как уволиться директору и не попасть под суд Как показывает практика, при смене директора даже у опытного кадровика начинается волнение: все ли я правильно делаю? Ведь руководит...
Сколько бухгалтеров достигли просветления? Статья скопирована видимо из недостоверных источниковПисьмо ФНС - недостоверный источник?В рамках... На самом деле, если человека бес...
Банкротство: новые позиции Верховного суда Количество дел о банкротстве за последний год возросло. Повлияли несколько факторов. Усилилась ответственность контролирую...
Практика Верховного Суда РФ по налоговым спорам за декабрь 2016 В обзор решениq Судебной коллегии по экономическим спорам, а также отказные определения судей Верховного Суда РФ по налоговым спорам. О...