Какие клиенты для Сбербанка подозрительны и что делать, чтобы быть вне подозрений

Какие клиенты для Сбербанка подозрительны и что делать, чтобы быть вне подозрений Юридическая помощь кредиты заработная плата

Сбербанк подготовил ряд рекомендаций, следование которым, как сообщает кредитная организация, позволит клиентам работать спокойно и избежать блокировки расчётного счёта. Что хочет Сбербанк от юрлиц и ИП – расскажем.

Что хорошо

Вот что рекомендует Сбербанк своим клиентам:

подключите зарплатный проект и зачисляйте зарплату на банковские карты; оформите бизнес-карты для себя и сотрудников — так вам будет удобнее оплачивать расходы организации; получайте наличные со счёта в кассе банка и обязательно указывайте, на какие цели снимаете деньги; средства для учредителей компании снимайте через выплату дивидендов.

По мнению банкиров, вы все делаете правильно, если:

платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту; оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные; подробно заполняете назначения платежей;работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения; сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.); для проверки новых партнёров используете Сервис проверки контрагентов или иные открытые источники; своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней; отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее).

Что плохо

Ошибочные действия, способные вызвать подозрения

На сайте банка также приводится список ошибочных действий, которые вызовут подозрения:

регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели; единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт; повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм; использование бизнес-карты для снятия наличных; операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день; снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса; операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью); многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными; совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.); операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Ваши действия привлекают внимание, если вы:

не платите налоги в Сбербанке (возможно, платите со счёта в другом банке, но Сбер об этом не знает); указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей; проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности; взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию; на расчётный счёт принимаете платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а исходящие платежи осуществляете без НДС, либо их объём несопоставим; игнорируете вопросы банка, отвечаете несвоевременно; не следуете рекомендациям по работе с наличными.

Что делать

Что делать, если банк запросил документы и разъяснения? Рекомендации Сбербанка следующие:

внимательно и с пониманием отнеситесь к запросу банка. Все банки обязаны осуществлять контроль за действиями и операциями своих клиентов; предоставьте скан-копии необходимых документов через «Сбербанк Бизнес Онлайн» или его мобильное приложение либо по электронному адресу, указанному в запросе; в первом случае размер вложения не должен превышать 2 Мб, во втором (электронная почта) — 15 Мб; дождитесь итогов рассмотрения документов — это занимает не более 6 рабочих дней. Банк сообщит вам о результатах проверки; все вопросы, связанные с запросом, вы можете задать по телефону, указанному в запросе, в рабочие дни с 3:00 по 18:00 по московскому времени; обратите внимание, что на предоставление необходимых документов у вас есть не более 7 рабочих дней. В случае несвоевременного предоставления документов и во время проведения проверки банк может ограничить часть операций в «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Что делать, если операции по счёту оказались ограничены? Рекомендации следующие:

проверьте статус счёта в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и наличие письма из банка с запросом документов; если запрос в «Сбербанк Бизнес Онлайн» есть, в установленные сроки предоставьте запрашиваемые для разблокировки счёта документы и дождитесь итогов рассмотрения; если запроса в «Сбербанк Бизнес Онлайн» нет, свяжитесь со своим менеджером в банке или по телефону 8-800-555-5-777 для уточнения причин ограничений. Зарегистрируйте обращение. По вашему запросу банк сможет предоставить письменное разъяснение причин блокировки или иных ограничений по счёту.

Источник

Какие клиенты для Сбербанка подозрительны и что делать, чтобы быть вне подозрений Юридическая помощь кредиты заработная плата

(Visited 20 times, 1 visits today)

Поделитесь с друзьями!

Читайте также

Когда репутацию аудитора признают небезупречной: перечень признаков Одним из требований к членству аудиторских организаций и аудиторов в СРО аудиторов является требование безупречной деловой репутации...
Может ли юрист стать хорошим арбитражным управляющим? Умение читать закон, опыт юридического сопровождения дел, навыки ведения переговоров – важнейшие компетенции в профессии арбитражного управляющего. Но...
все про просрочку исполнения денежного обязательства Не только в Налоговый кодекс вносятся десятки изменений за год. Гражданский кодекс также не остается ...
Типовой устав № 17 от Минэкономразвития России Минэкономразвития России выпустило приказ от 01.08.2018 № 411 «Об утверждении типовых уставов, на основании которых могут действовать общества ...
Как заполнить декларацию УСН за 2018 год Предпринимателей и бухгалтеров, которые заполняют декларации вручную, сейчас все меньше, потому что бухгалтерские программы и онлайн-сервисы позволяют...
Что делают бухгалтеры разных знаков после сдачи отчетности Случайно не знаете, а бальзаковский возраст еще не повысили? А как называется пытка, когда вас сажают на кресло и начинают капать очень м...
Нелегальные МФО создают нелегальные колл-центры коллекторов Незаконные колл-центры по сбору долгов, выявленные недавно в России, были созданы одной из микрофинансовых организаций (МФО). Об этом сообщает ...
Как банки обманывают на вкладах. Разоблачение Наш финансовый обозреватель Александра Баязитова разбирается, так ли выгодны вклады, как о них рассказывают банкиры. Маркетоло...